Rücklagenfonds R  

Investmentansatz

Investoren suchen in einem weltweiten Niedrigzinsumfeld attraktive, kürzerlaufende Anlagen, die bei hoher Sicherheit und Stabilität Renditen über Geldmarkt bieten. Das Anlageziel des Rücklagenfonds ist ein stetiger Wertzuwachs bei hoher Kapitalsicherheit eines diversifizierten Anleihenportfolios. Der Fonds investiert global in Investment Grade Anleihen mit einer maximalen Laufzeit von 5 Jahren. Zinsänderungsrisiken werden durch das Fondsmanagement aktiv reduziert und mögliche Wechselkursschwankungen konsequent abgesichert. Der Fonds versteht sich als attraktiver Geldparkplatz .

  • Welt
  • Rentenfonds allgemein kurze Laufzeiten

Fondstyp10 Rentenfonds

Chance / Risiko Profil:12 (1 / 4)

 
sicherheits-
orientiert
konservativ gewinn-
orientiert
risiko-
bewusst
Kauf / Einzahlung möglich Ja
Stückeeinlieferung möglich Ja
Verkauf möglich Ja

Investmentdepot

Sparplanfähigkeit Ja
VL-fähig Nein
VL-zulagenberechtigt Nein
Cut-Off-Zeit4 12:00 Uhr
Forward-Pricing (Bestellung Tage vorher): t+1
Preislieferung Tage später t+0
Valuta Kauf (Tage später) t+2
Valuta Verkauf (Tage später) t+2
verwahrbar seit 11.06.2012
Lagerstelle 1

Wertentwicklung

in Euro

Bereinigter Preischart um Ertragsausschüttungen, Ertragsthesaurierungen und Splitts nach BVI.

Wertentwicklung in EUR

ZeitraumStandabsolutp.a.
1 Monat*20.09.20230,23%n.v.
3 Monate*20.09.20230,88%n.v.
6 Monate*20.09.20232,33%n.v.
1 Jahr*20.09.20232,93%2,93%
2 Jahre*20.09.2023-5,27%-2,67%
3 Jahre*20.09.2023-5,05%-1,71%
5 Jahre*20.09.2023-2,82%-0,57%
10 Jahre*20.09.2023-1,01%-0,10%
seit Jahresbeginn*20.09.20233,15%n.v.
seit Auflage*20.09.20232,89%0,26%
  1. * Wertentwicklung hat nur informativen Charakter und daher keine werbliche Aussage

Wertentwicklung in den vergangenen 12-Monats-Perioden
(Stand: 20.09.2023)*

von bis absolut
20.09.2022 20.09.2023 2,93%
20.09.2021 20.09.2022 -7,97%
18.09.2020 20.09.2021 0,24%
18.09.2019 18.09.2020 1,31%
20.09.2018 20.09.2019 1,01%
  1. *Die Wertentwicklungsperiode bezieht sich auf die jeweils angegebenen
    12-Monats-Perioden. An Tagen, die auf einen Feiertag oder ein Wochenende fallen, wird der Kurs des Vortages bzw. der jeweils letztmöglich verfügbare Kurs zugrunde gelegt, da an diesen Tagen keine Kursfeststellung möglich ist.

Fonds-Stammdaten

ISIN DE000A1JRP89
WKN A1JRP8
Fondswährung EUR
Fondsvolumen (31.08.2023) 64,24 Mio. EUR
Fondsdomizil Deutschland
Anteilpreis6 (20.09.2023)2 49,322000 EUR
Anteilwert/NIV8 (20.09.2023)2 49,322000 EUR
Änderung zum Vortag (+/-) 0,03% / 0,016000 EUR
Auflagedatum 06.06.2012
Geschäftsjahresende 30.11.
Ertragsverwendung3 thesaurierend
Ausschüttungstermin 16.12.2020
Teilfreistellungsinformation11 Investmentfonds (ohne TFS)
Vertriebsprovision5 0,000%
Bezug zum NAV14 Ja
Verwaltungsvergütung 0,85%
Depotbankvergütung 0,05%
All-in-fee 0,00%
TER1 0,91%
Laufende Fondskosten (in %) 0,91
Transaktionskosten (in %) 0,04
Performance Fee (in %) 0,00
Tatsächliche Rücknahmekosten (in %) 0,00
Komplexes Finanzinstrument Nein
Hebelprodukt Nein
Investmentvermögen9 OGAW
Fondsmanager BPM - Berlin Portfolio Management GmbH
Fondsgesellschaft HANSAINVEST Hanseatische Investment GmbH
Internet http://www.hansainvest.com
SRI7 2
FWW FundStars n.v.
Vertriebszulassung DE

Zielmarktkriterien

Kundenkategorie Privatkunde, Professioneller Kunde, Geeignete Gegenpartei
Anlageziele Allgemeine Vermögensbildung / Vermögensoptimierung
Anlagehorizont Kurzfristig (kürzer als 3 Jahre), Mittelfristig (3 - 5 Jahre), Langfristig (länger als 5 Jahre)
Risikoindikator13 2
Risiko- / Renditeprofil13 2
Finanzielle Verlusttragfähigkeit Der Anleger kann Verluste tragen (bis zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals).
Kenntnisse und Erfahrungen Kunde mit Basiskenntnissen und /oder -erfahrungen mit Finanzprodukten
Vertriebsstrategie Reines Ausführungsgeschäft (Execution only), Beratungsfreies Geschäft, Anlageberatung
Spezielle Anforderungen keine speziellen Anforderungen
Kundenkategorie (neg) n.v.
Anlageziele (neg) n.v.
Anlagehorizont (neg) n.v.
Risikoindikator (neg)13 n.v.
Risiko- / Renditeprofil (neg)13 n.v.
Finanzielle Verlusttragfähigkeit (neg) n.v.
Kenntnisse und Erfahrungen (neg) n.v.
Vertriebsstrategie (neg) n.v.
Spezielle Anforderungen (neg) n.v.

Nachhaltigkeit

ESG-Kriterien15 kein
Nachhaltigkeitskategorisierung16 einfache
Nachhaltigkeitslabel17 n.v.
Umweltziele18 n.v.
Negativkriterien19 n.v.
Anteil an sozial nachhaltigen Investitionen20 n.v.
Anteil an ökologisch nachhaltigen Investitionen21 n.v.
Gesamtanteil an nachhaltigen Investitionen22 n.v.
Anteil an ökologisch nachhaltigen wirtschaftlichen Aktivitäten n. Taxonomie23 n.v.

Kennzahlen (1 Jahr)

Volatilität 2,81%
Tracking Error 1,83
Information Ratio 0,06
Sharpe-Ratio 0,00
Duration n.v.
Durchschnittliche Rendite 5,65%
Durchschnittliche Restlaufzeit 35,16 Monate
Längste Verlustperiode 10 Monate

Bericht des Fondsmanagements (Stand: 31.01.2023)

Selten konnte man sich in der Vergangenheit an einem so gelungenen Jahresauftakt der Finanzmärkte erfreuen. Das Zinsniveau sank im Zuge rückläufiger Inflationsdaten und die Kreditmärkte fuhren damit fort ihre Rezessionserwartung auszupreisen, die die Renditeaufschläge von Unternehmensanleihen über Monate auf hohem Niveau gehalten hatte. Auch wenn die Konjunkturampel vermutlich noch nicht auf Grün steht, haben rückläufige Inflationsdaten sowie robuste Arbeitsmärkte und das Ausbleiben der befürchteten Energiekrise in Europa die düstersten Befürchtungen vertrieben. Die Vorfreude, die der Januar auf das neue Jahr vermittelt hat, wird jetzt eigentlich nur noch durch die weiter restriktive geldpolitische Linie der großen Notenbanken getrübt, die einen Sieg über die Inflation noch nicht verkünden wollen und daher voraussichtlich noch etwas länger in der Rolle des Spielverderbers bleiben werden. Die sehr positive Wertentwicklung des Rücklagenfonds im Januar wurde vor allem von den deutlich rückläufigen Marktzinsen in US-Dollar und Euro, aber auch von der weiter günstigen Entwicklung der Renditeaufschläge bei Unternehmensanleihen getragen. Dank rückläufiger Inflation und attraktiver Portfoliorendite (aktuell 0,28 % pro Monat, nach Fondskosten und Währungsabsicherung dies galt vor nicht allzu langer Zeit noch als Ertrag für ein ganzes Jahr!) ist der Rücklagenfonds inzwischen wieder das komfortable Basislager“ für alle Mittel, die (noch) nicht im Aktienmarkt oder in lang laufenden Anleihen investiert werden sollen oder schlicht als gut verzinste dauernde Reserve dienen. Auf dem Weg zum Gipfel hin und wieder eine kleine Pause einzulegen, ist schließlich nicht nur beim Bergsteigen eine gute Idee.

Assetverteilung (Stand: 31.08.2023)

Renten90,45%
Investmentfonds6,02%
Geldmarkt/Kasse3,42%
gemischt0,12%
Optionsscheine/Futures-0,01%

Branchenverteilung (Stand: 31.08.2023)

Divers96,58%
Kasse3,42%

Länderverteilung (Stand: 31.08.2023)

Welt39,52%
Großbritannien12,28%
USA9,97%
Irland6,59%
Jersey5,86%
Niederlande5,82%
Südkorea4,42%
Schweiz4,11%
Luxemburg4,01%
Mexiko3,99%

Top-Holdings (Stand: 31.08.2023)

Ceská Sporitelna AS EO-FLR Non-Pref.MTN 22(24/25)2,34%
ING Groep N.V. DL-FLR Notes 2022(25/26)2,30%
Lloyds Banking Group PLC AD-FLR Med.-Term Nts 2018(25)2,11%
BNY MGF-BNY M.U.S.Mun.Inf.Debt Reg. Shs C USD Acc. oN1,85%
First Abu Dhabi Bank P.J.S.C EO-Medium-Term Notes 2022(27)1,68%
Wells Fargo & Co. AD-Medium-Term Notes 2016(26)1,67%
UBS Group AG DL-FLR Notes 2022(25/26) Reg.S1,62%
Banco del Estado de Chile DL-MTN 20/251,61%
TNB Global Ventures Cap. Bhd DL-Med.-T. Nts 2016(26)1,59%
Sigma Alimentos S.A. DL-Notes 2016(16/26) Reg.S1,55%

Währungsverteilung (Stand: 31.08.2023)

US-Dollar73,66%
Euro16,99%
Australischer Dollar5,72%
Schweizer Franken2,30%
Britisches Pfund Sterling1,34%
    Risiko- und Performancehinweis:
  1. Anleger müssen sich bewusst sein, dass mit einer Anlage in Fonds Risiken verbunden sind. Der Kurs wie auch der erwirtschaftete Betrag eines Fonds können sowohl fallen als auch steigen. Anlagen in Fremdwährungen unterliegen dem zusätzlichen Risiko der Wechselkursschwankungen. Nähere Informationen zu den mit einer Fondsanlage verbundenen Risiken finden Sie in den Verkaufsunterlagen des jeweiligen Fonds (siehe Rechtliche Informationen). Die vergangene Kursentwicklung stellt keinen Indikator für die zukünftige Wertentwicklung dar und bietet auch keine Garantie für einen zukünftigen Erfolg.

  2. Rechtliche Informationen:
  3. Alleinverbindliche Grundlage für den Kauf von Investmentfondsanteilen sind die Verkaufsunterlagen des jeweiligen Fonds (inkl. gesetzlich erforderliche Anlegerinformationen (wie z.B. KID, BIB, PRIIPs), dem Verkaufsprospekt und dem Halbjahres-/Jahresbericht), die unter www.ebase.com in der jeweils aktuell gültigen Fassung kostenlos eingesehen, heruntergeladen, ausgedruckt und gespeichert werden können. Der Kunde kann das jeweilige PRIIPs-Basisinformationsblatt unter www.ebase.com mit Eingabe der Wertpapierkennnummer als PDF-Datei einsehen, herunterladen, ausdrucken und speichern kann. Des Weiteren kann der Kunde die PRIIPs-Basisinformationsblätter kostenlos in Papierform ausgehändigt bzw. übermittelt bekommen.
  4. Alle Angaben ohne Gewähr.
  5. Quelle: © FWW® Fondsdatenbank — FWW Fundservices GmbH
  6. 1Total Expense Ratio: Gesamtkostenquote des durchschnittlichen Fondsvermögens
  7. 2Bitte beachten Sie, dass es sich hierbei nicht immer um das abrechnungsrelevante Kursdatum, sondern teilweise auch um das Preislieferungsdatum der jeweiligen Kapitalanlage-/Investmentgesellschaft handelt. Der Zeitpunkt der Lieferung (Preislieferungsdatum) ist von den einzelnen Kapitalanlage-/Investmentgesellschaften abhängig.
  8. 3Die Angabe bezieht sich auf die letzte Ertragsverwendung. Dabei kann es sich auch um eine Teilthesaurierung oder eine negative Ausschüttung handeln. Ob dieser Fonds grundsätzlich ausschüttet oder thesauriert, ist im jeweiligen Verkaufsprospekt des Fonds ersichtlich.
  9. 4Die Regelungen der Cut-Off-Zeit der Bank des jeweiligen Fonds haben Vorrang vor der Cut-Off-Zeit / des Forward-Pricing des jeweiligen Fonds in dem Verkaufsprospekt. ebase behält sich das Recht vor, die Cut-Off-Zeiten der Bank der jeweiligen Fonds jederzeit zu ändern.
  10. 5Die maximale Vertriebsprovision entspricht höchstens dem Prozentsatz des im aktuellen Verkaufsprospekt des jeweiligen Fonds angegebenen maximalen gültigen Ausgabeaufschlages.
  11. 6Anteilpreis = Anteilwert zzgl. Vertriebsprovision
  12. 7Der SRI (Summary-Risk-Indicator) ist ein 7-stufiges Risikoklassensystem, welches von den PRIIP-Herstellern vorgegeben wird. Diese Kennzahl berücksichtigt neben der Schwankungsbreite, auch den Erwartungswert der Rendite und statistische Kennzahlen.
  13. 8Es handelt sich dabei um den jüngst veröffentlichten Anteilwert, welcher der Bank über Wertpapier-Mitteilungen des WM Datenservices zur Verfügung gestellt wurde.
  14. 9OGAW = Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren gem. §1 Abs. 2 KAGB
    AIF = Alternativer Investmentfonds gem. § 1 Abs. 3 KAGB
  15. 10Fondstyp gemäß Wertpapiermitteilungen
  16. 11Gemäß der Novelle 2018 des Investmentsteuergesetzes (InvStG) gibt es folgende steuerlich relevante Fondstypen:
    1. Sonderfonds, auf die das InvStG nicht anwendbar ist
    2. Anteilsklassen gemäß §10 InvStG für ausschließlich steuerbegünstigte Anleger
    3. Aktienfonds gemäß § 2 Abs. 6 InvStG mit 30% Teilfreistellungssatz
    4. Mischfonds gemäß § 2 Abs. 7 InvStG mit 15% Teilfreistellungssatz
    5. Immobilienfonds gemäß §§ 2 Abs. 9, 20 Abs. 3 Nr. 1 InvStG mit 60% Teilfreistellungssatz
    6. Immobilienfonds mit Anlageschwerpunkt ausländische Immobilien gemäß §§ 2 Abs. 9, 20 Abs. 3 Nr. 2 InvStG mit 80% Teilfreistellungssatz
    7. Investmentfonds ohne Teilfreistellung (eventuell aufgrund fehlender Informationen)
  17. 12Beim "Chance / Risiko Profil" handelt es sich um eine individuell von einem Dienstleister der Bank vorgenommene Kategorisierung der Fonds in unterschiedliche Risikogruppen auf Basis der von der Kapitalanlage-/Investmentgesellschaft gelieferten Fondsdaten (Fondskategorie, Anlageschwerpunkt, Regionen-/Währungs-Schwerpunkt). Ziel dieser Kategorisierung ist die vereinfachte Vergleichbarkeit der unterschiedlichen Investmentfonds. Sie stellt keine Anlageempfehlung oder eine endgültige Risikoklassifizierung dar.
  18. 13Definition der Risikoklassen
    • Risikoklasse 1: Sicherheitsorientiert/ sehr geringe Risikobereitschaft; Sehr geringe bis geringe Rendite / sehr geringe bis geringe Kursschwankungen
    • Risikoklasse 2
    • Risikoklasse 3
    • Risikoklasse 4
    • Risikoklasse 5
    • Risikoklasse 6
    • Risikoklasse 7: Sehr hohe Risikobereitschaft; Höchste Rendite / Höchste Kursschwankungen
  19. 14Dieser Fonds kann von der Bank zum Anteilwert bezogen werden. Der Anteilwert eines Investmentfonds entspricht meist dem Rücknahmepreis.
  20. 15Nachhaltigkeitsschwerpunkte (ESG-Kriterien): E=Environment (Umwelt), S = Social (Soziales), G = Governance (Unternehmensführung)
  21. 16Nachhaltigkeitskategorisierung gemäß OffenlegungsVO: einfache = nach Artikel 6, höhere = nach Artikel 8, höchste = nach Artikel 9
  22. 17Nachhaltigkeitslabel, die der Fonds trägt bzw. Nachhaltigkeitsstandards, die er befolgt.
  23. 18Angaben des Herstellers zu Umweltziele gem. Art. 9 der Taxonomieverordnung
  24. 19Nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren - (Principal Adverse Impacts = PAIs).
  25. 20Anteil an sozial nachhaltige Investitionen nach Offenlegungsverordnung (in %)
  26. 21Anteil an ökologisch nachhaltige wirtschaftliche Aktivitäten nach Taxonomieverordnung (in %)
  27. 22Gesamtanteil an nachhaltige Investitionen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) (in %)
  28. 23Gesamtanteil an nachhaltige Investitionen nach Taxonomieverordnung (in %)