DJE - Zins & Dividende PA (EUR)
Investmentansatz
Anlageziel ist, durch differenzierte Gewichtung der Assetklassen Anleihen sowie dividenden- und substanzstarke Aktien einerseits regelmäßige Zinseinkünfte zu generieren, andererseits über einen mittel- bis langfristigen Zeitraum eine möglichst nachhaltige positive Wertentwicklung bei geringer Volatilität zu erzielen. Der nachhaltige Fonds investiert sein Vermögen zu mindestens 50% in Anleihen aller Art. Daneben wird das Fondsvermögen zu mindestens 25% und maximal 50% in Aktien investiert werden. Die vollständige Anlagepolitik können Sie dem Verkaufsprospekt und/oder KID des Fonds entnehmen.
Fondstyp10 Mischfonds
Chance / Risiko Profil:12 (3 / 4)
sicherheits- orientiert |
konservativ |
gewinn- orientiert |
risiko- bewusst |
|
Kauf / Einzahlung möglich
| Ja
|
Stückeeinlieferung möglich
| Ja
|
Verkauf möglich
| Ja
|
Investmentdepot
Sparplanfähigkeit
| Ja
|
VL-fähig |
Nein |
VL-zulagenberechtigt |
Nein |
Cut-Off-Zeit4
| 14:00 Uhr
|
Forward-Pricing (Bestellung Tage vorher):
| t+1
|
Preislieferung Tage später
| t+0
|
Valuta Kauf (Tage später) |
t+2 |
Valuta Verkauf (Tage später) |
t+2 |
verwahrbar seit
| 28.06.2011
|
Lagerstelle
| 1
|
Wertentwicklung
in Euro Bereinigter Preischart um Ertragsausschüttungen, Ertragsthesaurierungen und Splitts nach BVI.
Wertentwicklung in EUR
Zeitraum | Stand | absolut | p.a. |
1 Monat* | 24.04.2024 | -1,25% | n.v. |
3 Monate* | 24.04.2024 | 3,31% | n.v. |
6 Monate* | 24.04.2024 | 8,66% | n.v. |
1 Jahr* | 24.04.2024 | 8,85% | 8,85% |
2 Jahre* | 24.04.2024 | 6,11% | 3,01% |
3 Jahre* | 24.04.2024 | 7,96% | 2,59% |
5 Jahre* | 24.04.2024 | 20,39% | 3,78% |
10 Jahre* | 24.04.2024 | 69,26% | 5,40% |
seit Jahresbeginn* | 24.04.2024 | 4,41% | n.v. |
seit Auflage* | 24.04.2024 | 92,00% | 5,15% |
- * Wertentwicklung hat nur informativen Charakter und daher keine werbliche Aussage
Wertentwicklung in den vergangenen 12-Monats-Perioden (Stand: 24.04.2024)*
von
|
bis
|
absolut
|
24.04.2023
|
24.04.2024
|
8,85%
|
22.04.2022
|
24.04.2023
|
-2,51%
|
22.04.2021
|
22.04.2022
|
1,63%
|
23.04.2020
|
23.04.2021
|
11,20%
|
24.04.2019
|
24.04.2020
|
0,63%
|
- *Die Wertentwicklungsperiode bezieht sich auf die jeweils angegebenen
12-Monats-Perioden. An Tagen, die auf einen Feiertag oder ein Wochenende fallen, wird der Kurs des Vortages bzw. der jeweils letztmöglich verfügbare Kurs zugrunde gelegt, da an diesen Tagen keine Kursfeststellung möglich ist.
Scope Mutual Fund Rating
sehr gut (A) |
gut (B) |
durch- schnittlich (C) |
unter- durch- schnittlich (D) |
schwach (E) |
Fonds-Stammdaten
ISIN
| LU0553164731
|
WKN
| A1C7Y8
|
Fondswährung
| EUR
|
Fondsvolumen (28.03.2024)
| 3.800,00 Mio. EUR
|
Fondsdomizil
| Luxemburg
|
Anteilpreis6 (24.04.2024)2
| 170,790000 EUR
|
Anteilwert/NIV8 (24.04.2024)2
| 164,220000 EUR
|
Änderung zum Vortag (+/-)
| 0,51% / 0,830000 EUR
|
Auflagedatum
| 16.02.2011
|
Geschäftsjahresende
| 31.12.
|
Ertragsverwendung3
| Mischformen
|
Ausschüttungstermin
| 20.12.2023
|
Teilfreistellungsinformation11
| Mischfonds (15% TFS)
|
Vertriebsprovision5
| 4,000%
|
Bezug zum NAV14
| Ja
|
Verwaltungsvergütung
| 1,50%
|
Depotbankvergütung
| 0,00%
|
All-in-fee
| n.v.
|
TER1
| 1,69%
|
Laufende Fondskosten (in %)
| 1,69
|
Transaktionskosten (in %)
| 0,43
|
Performance Fee (in %)
| 0,16
|
Tatsächliche Rücknahmekosten (in %)
| n.v.
|
Komplexes Finanzinstrument
| Nein
|
Hebelprodukt
| Nein
|
Investmentvermögen9
| OGAW
|
Fondsmanager
| DJE Kapital AG, Herr Dr. Jan Ehrhardt
|
Fondsgesellschaft
| DJE Investment S.A.
|
Internet
| https://www.dje.de
|
SRI7
| 3
|
FWW FundStars
| n.v.
|
Vertriebszulassung
| DE, LU, AT, CH
|
Zielmarktkriterien
Kundenkategorie
| Privatkunde, Professioneller Kunde, Geeignete Gegenpartei
|
Anlageziele
| Allgemeine Vermögensbildung / Vermögensoptimierung
|
Anlagehorizont
| Mittelfristig (3 - 5 Jahre), Langfristig (länger als 5 Jahre)
|
Risikoindikator13
| 3
|
Risiko- / Renditeprofil13
| 3
|
Finanzielle Verlusttragfähigkeit
| Der Anleger kann Verluste tragen (bis zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals).
|
Kenntnisse und Erfahrungen
| Kunde mit Basiskenntnissen und /oder -erfahrungen mit Finanzprodukten
|
Vertriebsstrategie
| Reines Ausführungsgeschäft (Execution only), Beratungsfreies Geschäft, Anlageberatung
|
Spezielle Anforderungen
| keine speziellen Anforderungen, Nachhaltigkeit (ESG) / Green Investment
|
Kundenkategorie (neg)
| n.v.
|
Anlageziele (neg)
| n.v.
|
Anlagehorizont (neg)
| n.v.
|
Risikoindikator (neg)13
| n.v.
|
Risiko- / Renditeprofil (neg)13
| n.v.
|
Finanzielle Verlusttragfähigkeit (neg)
| n.v.
|
Kenntnisse und Erfahrungen (neg)
| n.v.
|
Vertriebsstrategie (neg)
| n.v.
|
Spezielle Anforderungen (neg)
| n.v.
|
Nachhaltigkeit
ESG-Kriterien15
| kein
|
Nachhaltigkeitskategorisierung16
| höhere
|
Nachhaltigkeitslabel17
| n.v.
|
Umweltziele18
| n.v.
|
Negativkriterien19
| neg. Arbeitnehmerbelange, Treibhausgasemissionen, gef. Abfälle, Störung Biodiversität, Wasserverschmutzung
|
Anteil an sozial nachhaltigen Investitionen20
| 0,00 %
|
Anteil an ökologisch nachhaltigen Investitionen21
| 0,00 %
|
Gesamtanteil an nachhaltigen Investitionen22
| 10,00 %
|
Anteil an ökologisch nachhaltigen wirtschaftlichen Aktivitäten n. Taxonomie23
| 0,00 %
|
Kennzahlen (1 Jahr)
Volatilität
| 4,32%
|
Tracking Error
| 3,79
|
Information Ratio
| 0,02
|
Sharpe-Ratio
| 1,72
|
Duration
| n.v.
|
Durchschnittliche Rendite
| n.v.
|
Durchschnittliche Restlaufzeit
| n.v.
|
Längste Verlustperiode
| 5 Monate
|
Bericht des Fondsmanagements (Stand: 28.03.2024)
Die Aktienmärkte behielten im Februar ihren Schwung aus dem Vormonat und entwickelten sich sehr erfreulich. Ein maßgeblicher Performancetreiber dahinter war die anhaltende Begeisterung der Märkte rund um das Thema Künstliche Intelligenz. Hinzu kamen überwiegend gut ausgefallene Quartalszahlen, robuste Daten aus dem US-Arbeitsmarkt und gestiegene Einkaufsmanagerindizes in den USA, die eine expansive Wirtschaft signalisieren. Allerdings fielen die USInflationsdaten höher aus als erwartet, sodass die US-Notenbank auch weiterhin keinen Anlass für Leitzinssenkungen hatte. Im Euroraum wiederum sank die Inflation weiter, und nur der Einkaufsmanagerindex für Dienstleistungen verließ den rezessiven Bereich. Sein Pendant für das verarbeitende Gewerbe sackte dagegen noch tiefer ab. Experten halten eine erste Leitzinssenkung der EZB im Juni für möglich. An den Anleihemärkten machte es sich bemerkbar, dass die Erwartungen von Zinssenkungen bereits zu Jahresbeginn verfrüht waren. Die Renditen hochwertiger Staats- und Unternehmensanleihen stiegen spürbar an. 10-jährige deutsche Staatsanleihen rentierten mit 2,41% um 25 Basispunkte höher und ihre US-Pendants mit 4,25% um 34 Basispunkte. Der DJE Zins & Dividende stieg in diesem Marktumfeld um 1,27%. Die meisten Sektoren innerhalb des weltweiten Aktienindex MSCI World entwickelten sich positiv. Die größten Zuwächse kamen aus den Sektoren Einzelhandel, Automobile, Medien und Technologie. Negativ entwickelten sich dagegen die Branchen Grundstoffe, Telekommunikation und Nahrungsmittel & Getränke. Der Fonds konnte vor allem von seinem Engagement in den Branchen Technologie, Finanzdienstleister und Gesundheitswesen profitieren. Die anhaltende KI-Begeisterung trieb Technologiewerte, während das Thema Adipositas ausgewählten Pharmawerten hohe Gewinne beschert und Finanzdienstleister von dem Anstieg des Zinsniveaus profitieren. Das letztgenannte Phänomen gehörte jedoch auch zu den belastenden Faktoren, in erster Linie für den Immobiliensektor. Fallende Gas- und Strompreise in Europa bzw. Deutschland belasteten darüber hinaus die Sektoren Energie und Versorger. Zu den stärksten Einzeltiteln zählten die US-Konzerne Meta (Internet/Social Media), NVIDIA (Grafikprozessoren) und Uber (Personenbeförderung). Dagegen wurde die Wertentwicklung u.a. beeinträchtigt durch den US-Technologiekonzern Palo Alto Network (ITSicherheit), den norwegischen Energiekonzern Equinor und das US-Telekommunikationsunternehmen Verizon. Das Fondsmanagement erhöhte im Monatsverlauf die Gewichtung der Sektoren Einzelhandel, Versicherung und Kreditinstitute und reduzierte dafür vor allem den Sektor Energie. Die Aktienquote des Fonds stieg dadurch leicht von 45,39% auf 46,65% an. Auf der Anleihenseite belastete der breite Renditeanstieg fast aller Anleihearten die Wertentwicklung des Fonds. Um das Risiko eines weiteren Renditeanstiegs zu verringern, verkürzte das Fondsmanagement die Duration des Bondportfolios. Es gab keine Anleihenkäufe, jedoch wurde die Position einer länger laufenden US-Staatsanleihe reduziert. Die modifizierte Duration der Anleihen (inklusive Cash und Derivaten) sank von 3,59% auf 3,35%. Die Anleihequote des Fonds ging von 53,98% auf 51,79% zurück. Die Liquidität stieg von 0,63% auf 1,57%. Die Währungsabsicherung für auf Hongkong-Dollar lautende Werte gegenüber dem US-Dollar und die Teilabsicherung von auf US-Dollar lautenden Werten gegenüber dem Euro wurden beibehalten, letztere aber um die Hälfte reduziert.
Assetverteilung (Stand: 28.03.2024)
Renten49,65% |
Aktien49,36% |
Geldmarkt/Kasse0,99% |
Branchenverteilung (Stand: 28.03.2024)
Divers55,77% |
Technologie13,51% |
Gesundheit / Healthcare4,77% |
Versicherungen4,22% |
Industrie / Investitionsgüter4,01% |
Banken3,97% |
Einzelhandel3,57% |
Konsumgüter2,64% |
Chemie2,45% |
Finanzdienstleistungen2,14% |
Länderverteilung (Stand: 28.03.2024)
USA46,49% |
Welt27,58% |
Deutschland14,73% |
Frankreich4,14% |
Großbritannien3,20% |
Japan2,87% |
Kasse0,99% |
Top-Holdings (Stand: 28.03.2024)
MCDONALDS CORP (2.625%)2,49% |
MEX BONOS DESARR FIX RT2,12% |
Hannover Rueckversicheru-Reg1,83% |
Linde PLC1,77% |
NVIDIA CORP1,74% |
Taiwan Semiconductor Manufac1,72% |
Visa Inc-Class A Shares1,71% |
META PLATFORMS INC-CLASS A1,68% |
NORWEGIAN GOVERNMENT (1.75%)1,66% |
JPMorgan Chase & Co1,65% |
Währungsverteilung (Stand: 28.03.2024)
Risiko- und Performancehinweis:
- Anleger müssen sich bewusst sein, dass mit einer Anlage in Fonds Risiken verbunden sind. Der Kurs wie auch der erwirtschaftete Betrag eines Fonds können sowohl fallen als auch steigen. Anlagen in Fremdwährungen unterliegen dem zusätzlichen Risiko der Wechselkursschwankungen. Nähere Informationen zu den mit einer Fondsanlage verbundenen Risiken finden Sie in den Verkaufsunterlagen des jeweiligen Fonds (siehe Rechtliche Informationen). Die vergangene Kursentwicklung stellt keinen Indikator für die zukünftige Wertentwicklung dar und bietet auch keine Garantie für einen zukünftigen Erfolg.
Rechtliche Informationen:
- Alleinverbindliche Grundlage für den Kauf von Investmentfondsanteilen sind die Verkaufsunterlagen des jeweiligen Fonds (inkl. gesetzlich erforderliche Anlegerinformationen (wie z.B. KID, BIB, PRIIPs), dem Verkaufsprospekt und dem Halbjahres-/Jahresbericht), die unter www.fnz.de in der jeweils aktuell gültigen Fassung kostenlos eingesehen, heruntergeladen, ausgedruckt und gespeichert werden können. Der Kunde kann das jeweilige PRIIPs-Basisinformationsblatt unter www.fnz.de mit Eingabe der Wertpapierkennnummer als PDF-Datei einsehen, herunterladen, ausdrucken und speichern kann. Des Weiteren kann der Kunde die PRIIPs-Basisinformationsblätter kostenlos in Papierform ausgehändigt bzw. übermittelt bekommen.
- Alle Angaben ohne Gewähr.
- Quelle: © FWW® Fondsdatenbank — FWW Fundservices GmbH
- 1Total Expense Ratio: Gesamtkostenquote des durchschnittlichen Fondsvermögens
- 2Bitte beachten Sie, dass es sich hierbei nicht immer um das abrechnungsrelevante Kursdatum, sondern teilweise auch um das Preislieferungsdatum der jeweiligen Kapitalanlage-/Investmentgesellschaft handelt. Der Zeitpunkt der Lieferung (Preislieferungsdatum) ist von den einzelnen Kapitalanlage-/Investmentgesellschaften abhängig.
- 3Die Angabe bezieht sich auf die letzte Ertragsverwendung. Dabei kann es sich auch um eine Teilthesaurierung oder eine negative Ausschüttung handeln. Ob dieser Fonds grundsätzlich ausschüttet oder thesauriert, ist im jeweiligen Verkaufsprospekt des Fonds ersichtlich.
- 4Die Regelungen der Cut-Off-Zeit der Bank des jeweiligen Fonds haben Vorrang vor der Cut-Off-Zeit / des Forward-Pricing des jeweiligen Fonds in dem Verkaufsprospekt. FNZ behält sich das Recht vor, die Cut-Off-Zeiten der Bank der jeweiligen Fonds jederzeit zu ändern.
- 5Die maximale Vertriebsprovision entspricht höchstens dem Prozentsatz des im aktuellen Verkaufsprospekt des jeweiligen Fonds angegebenen maximalen gültigen Ausgabeaufschlages.
- 6Anteilpreis = Anteilwert zzgl. Vertriebsprovision
- 7Der SRI (Summary-Risk-Indicator) ist ein 7-stufiges Risikoklassensystem, welches von den PRIIP-Herstellern vorgegeben wird. Diese Kennzahl berücksichtigt neben der Schwankungsbreite, auch den Erwartungswert der Rendite und statistische Kennzahlen.
- 8Es handelt sich dabei um den jüngst veröffentlichten Anteilwert, welcher der Bank über Wertpapier-Mitteilungen des WM Datenservices zur Verfügung gestellt wurde.
- 9OGAW = Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren gem. §1 Abs. 2 KAGB
AIF = Alternativer Investmentfonds gem. § 1 Abs. 3 KAGB
- 10Fondstyp gemäß Wertpapiermitteilungen
- 11Gemäß der Novelle 2018 des Investmentsteuergesetzes (InvStG) gibt es folgende steuerlich relevante Fondstypen:
- Sonderfonds, auf die das InvStG nicht anwendbar ist
- Anteilsklassen gemäß §10 InvStG für ausschließlich steuerbegünstigte Anleger
- Aktienfonds gemäß § 2 Abs. 6 InvStG mit 30% Teilfreistellungssatz
- Mischfonds gemäß § 2 Abs. 7 InvStG mit 15% Teilfreistellungssatz
- Immobilienfonds gemäß §§ 2 Abs. 9, 20 Abs. 3 Nr. 1 InvStG mit 60% Teilfreistellungssatz
- Immobilienfonds mit Anlageschwerpunkt ausländische Immobilien gemäß §§ 2 Abs. 9, 20 Abs. 3 Nr. 2 InvStG mit 80% Teilfreistellungssatz
- Investmentfonds ohne Teilfreistellung (eventuell aufgrund fehlender Informationen)
- 12Beim "Chance / Risiko Profil" handelt es sich um eine individuell von einem Dienstleister der Bank vorgenommene Kategorisierung der Fonds in unterschiedliche Risikogruppen auf Basis der von der Kapitalanlage-/Investmentgesellschaft gelieferten Fondsdaten (Fondskategorie, Anlageschwerpunkt, Regionen-/Währungs-Schwerpunkt). Ziel dieser Kategorisierung ist die vereinfachte Vergleichbarkeit der unterschiedlichen Investmentfonds. Sie stellt keine Anlageempfehlung oder eine endgültige Risikoklassifizierung dar.
- 13Definition der Risikoklassen
- Risikoklasse 1: Sicherheitsorientiert/ sehr geringe Risikobereitschaft; Sehr geringe bis geringe Rendite / sehr geringe bis geringe Kursschwankungen
- Risikoklasse 2
- Risikoklasse 3
- Risikoklasse 4
- Risikoklasse 5
- Risikoklasse 6
- Risikoklasse 7: Sehr hohe Risikobereitschaft; Höchste Rendite / Höchste Kursschwankungen
- 14Dieser Fonds kann von der Bank zum Anteilwert bezogen werden. Der Anteilwert eines Investmentfonds entspricht meist dem Rücknahmepreis.
- 15Nachhaltigkeitsschwerpunkte (ESG-Kriterien): E=Environment (Umwelt), S = Social (Soziales), G = Governance (Unternehmensführung)
- 16Nachhaltigkeitskategorisierung gemäß OffenlegungsVO: einfache = nach Artikel 6, höhere = nach Artikel 8, höchste = nach Artikel 9
- 17Nachhaltigkeitslabel, die der Fonds trägt bzw. Nachhaltigkeitsstandards, die er befolgt.
- 18Angaben des Herstellers zu Umweltziele gem. Art. 9 der Taxonomieverordnung
- 19Nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren - (Principal Adverse Impacts = PAIs).
- 20Anteil an sozial nachhaltige Investitionen nach Offenlegungsverordnung (in %)
- 21Anteil an ökologisch nachhaltige wirtschaftliche Aktivitäten nach Taxonomieverordnung (in %)
- 22Gesamtanteil an nachhaltige Investitionen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) (in %)
- 23Gesamtanteil an nachhaltige Investitionen nach Taxonomieverordnung (in %)
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